RBC a embauché un gestionnaire de patrimoine des mois après avoir fait face à une multiplicité

La Banque Royale du Canada (RBC) a embauché un conseiller en patrimoine en 2020 pour gérer des millions dans les fonds d'autres clients quelques mois seulement après avoir déposé une proposition commerciale en vertu de la Loi sur la faillite et l'insolvabilité (LFI) pour payer une fraction d'une dette déclarée totalisant plus de 2 millions de dollars.

Une recherche de dossiers de faillite et d'insolvabilité du gouvernement du Canada obtenue par True North montre que le conseiller en gestion de patrimoine de RBC, Moize Goulamhoussen, âgé de 42 ans, s'est engagé dans une proposition commerciale pour un passif de 2 102 872 $ à compter du 5 novembre 2019.

Au cours de la procédure, Goulamhoussen a inscrit son actif total à 122 000 $ et a mené à bien la proposition avec ses créanciers, dont l'Agence du revenu du Canada.

Selon le profil LinkedIn de Goulamhoussen, Goulamhoussen a commencé son travail à la branche Gestion de patrimoine de la Banque Royale du Canada en tant que gestionnaire de portefeuille et conseiller en patrimoine en 2020.

Il déclare dans sa page à propos qu'il se spécialise dans les "solutions d'épargne fiscale", tandis que son profil chez RBC Gestion de patrimoine décrit comment ses compétences sont "mieux adaptées aux clients qui ont des actifs investissables de plus d'un million de dollars".

Goulamhoussen est actuellement impliqué dans une procédure judiciaire avec son ex-femme Stefanie Goulamhoussen concernant un règlement de divorce et une pension alimentaire. Les transcriptions vues par True North à partir de l'audience du 1er novembre 2022 à la Cour supérieure de l'Ontario comprennent des allégations de l'avocat de Mme Goulamhoussen, Elliot Vine, concernant un "comportement frauduleux" présumé de la part de M. Goulamhoussen et qui aurait laissé "les contribuables sur le crochet" pour impayés dettes.

Goulamhoussen ne fait face à aucune accusation criminelle et les allégations n'ont pas été prouvées devant les tribunaux.

Vine a déclaré à la juge Lucy K. McSweeney que Goulamhoussen avait laissé un enchevêtrement d'incohérences financières présumées, d'achats de maisons de plusieurs millions de dollars, de transferts de richesse signalés de sommes importantes et de comptes offshore dans des paradis fiscaux.

"En novembre 2019, [Goulamhoussen] conclut une proposition de consommateur avec l'ARC, affirmant qu'il n'avait aucun moyen de payer sa dette fiscale impayée de 1,5 million de dollars à l'ARC. Il finit par jurer que tout ce qu'il peut se permettre de payer est environ 275 000 $, il ne peut pas se permettre de payer le reste », a déclaré l'avocat Elliot Vine.

"Donc, le contribuable est responsable des 1,2 million, je suppose. Cependant, les preuves démontrent qu'au cours de l'année 2018 [Goulamhoussen] a transféré 1,4 million de dollars à l'étranger via son compte en devises", a-t-il poursuivi.

"[Il] s'est livré à un comportement frauduleux et a fait de fausses déclarations à la Cour et à l'Agence du revenu du Canada."

True North a contacté RBC Gestion de patrimoine pour lui demander s'il était au courant que Goulamhoussen était impliqué dans une proposition de la LFI pour des dettes envers l'ARC juste avant son emploi en tant que conseiller en patrimoine.

"Étant donné que les allégations sont devant les tribunaux et l'engagement continu de RBC en matière de confidentialité des employés, nous ne sommes pas en mesure de commenter davantage", a déclaré Greg Skinner, directeur des communications de RBC Gestion de patrimoine, à True North.

"RBC exige que ses employés adhèrent à un code de conduite qui fait partie intégrante de la façon dont nous menons nos affaires avec nos clients. Nous avons des procédures internes de surveillance et de conformité qui protègent l'intégrité de nos activités et maintiennent à la fois la confiance de nos clients, ainsi que la vie privée de nos employés."

Le profil RBC public de Goulamhoussen ainsi que son compte LinkedIn affirment qu'il est un gestionnaire de placements agréé (CIM), une désignation prisée dans l'industrie des services bancaires d'investissement.

"En plus d'avoir obtenu un baccalauréat en économie et en sciences politiques de l'Université McGill, Moize a suivi une formation rigoureuse pour le titre de Chartered Investment Manager (CIM)", a affirmé le profil de RBC.

Cependant, selon l'Institut canadien des valeurs mobilières (ICS) - le principal organisme qui accrédite les CIM à travers le pays - Goulamhoussen ne détient pas une telle désignation à l'heure actuelle.

"Moize Goulamhoussen n'est pas un titulaire actif du CIM", a déclaré Tracy A. Fine, vice-présidente adjointe à la communication de Moody's Corporation, l'organisation mère du CSI.

Le code de déontologie de CSI exige que les titulaires de CIM déclarent s'ils sont "actuellement en faillite ou ont été déclarés en faillite au cours des 5 dernières années", y compris toute proposition de consommateur ou commerciale qu'ils ont saisie.

"Les raisons et le contexte de la proposition de consommateur ou commerciale seraient examinés par notre comité d'éthique de la désignation. Ils peuvent supprimer la désignation en cas de mauvaise gestion et d'inconduite lorsque les facteurs qui ont conduit à une proposition de consommateur ou commerciale", a déclaré Fine à True North en réponse à une question générale sur le Code.

"L'année dernière, CSI a envoyé 29 cas d'inconduite potentielle liés à la désignation CIM. Les sanctions comprenaient la suppression de la désignation CIM dans deux cas."

Un CIM est également tenu de signaler "toute action en justice, allégation ou plainte avant d'obtenir une désignation et également chaque année lors du renouvellement de cette désignation".

"Lorsqu'un CIM demande ou cherche à renouveler sa désignation, il est tenu de divulguer toute enquête en cours ou tout cas lié à des sanctions, des fautes professionnelles, des cas de faillite ou des infractions pénales. Tous les cas sont renvoyés à notre comité d'éthique externe et indépendant sur la désignation." a expliqué Fine.

Dans une question de suivi adressée à RBC Gestion de patrimoine, True North a demandé s'ils étaient au courant du fait que Goulamhoussen n'était pas un détenteur actif de CIM, mais n'ont pas reçu d'autres réponses.

Dans le document judiciaire de 163 pages se trouvent un assortiment d'accusations complexes portées contre Goulamhoussen par l'avocat de son ex-femme, y compris une série de transferts de richesse présumés allant de 530 000 $ à 1,4 million de dollars impliquant des comptes bancaires à Dubaï, en Suisse, et une société d'investissement dans les Caraïbes. .

La représentation légale de Goulamhoussen a nié toute allégation d'acte répréhensible et a insisté sur le fait qu'il s'était conformé à toutes les exigences des tribunaux et avait divulgué équitablement ses dossiers financiers. Une tentative de True North de contacter Goulamhoussen et de lui donner l'occasion de commenter est restée sans réponse.

Mme Goulamhoussen a également décliné une demande d'entrevue.

L'embauche de M. Goulamhoussen par RBC soulève un certain nombre de questions sur les pratiques d'embauche de l'employeur qui sont en grande partie restées sans réponse. Aucune réponse n'a été fournie quant à savoir si la banque était au courant de la proposition réglée de Goulamhoussen pour les dettes dues à l'ARC quelques mois avant de l'embaucher pour gérer de vastes quantités de la richesse d'autres personnes ainsi que des allégations portées contre lui devant un tribunal.

L'année dernière, RBC Gestion de patrimoine a subi un bouleversement à ses plus hauts niveaux avec l'ancien vice-président et directeur de succursale Mike Weber qui a été démis de ses fonctions en raison de son implication dans une poursuite alléguant que la succursale était devenue un «club de garçons» où le comportement sexiste sévissait.

Journaliste et chercheur principal

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